經過SUPRA 兄指點,我做多個測試
假設假設你起1990-1月1 買入HSI 基金 當時HSI 為2751.6 (PE:10.6 ,息率:4.7),基金1000股為=2751.6 港元
并每月月供1000元
由1900-1月至2011年6月1
恆指由2751去22398 升714% 每年複合增長率為10.29
經過24.11 年(即258個月) 總投入資金為28451
方案1, 每月投入1000元以平均成本法咩都唔做 , 最後資金結餘為616679 本金增長為21.7% 每年複合增長7.1
(原來平均成平法...係咁差....唔係自己計都唔知)
方案2. 用SUPRA 兄 方法 投入資金增長為30% ,取回為保守基金(即現金), 每月1000繼續投入股票基金,增長超過30%就取回,
若回報跌至-30% ,所有現金投入股票基金
結果:慘不忍目睹, 最後資金結餘為511645, 本金增長為1700%,每年複合增長5.7%
方案3:用先前方法將投入資金增長改為50% ,取回為保守基金
最後資金結餘為851058, 本金增長為2900%,每年複合增長9.4%
方案4:用先前方法將投入資金增長改為70% ,取回為保守基金
最後資金結餘為936309, 本金增長為3100%,每年複合增長10.1%
(小弟不建議,過份進取)
方案5. HSI 股息率: 3.3倍或以上 100%持股, 2倍就以下就持股比例為25% =低過左3.3倍0.1% 就減持5.77% 股票
(3.3為20年平均股息率)
最後資金結餘為882516, 本金增長為3000%,每年複合增長9.7%
最後終極方案: 小弟睇過咁多年數據 牛市最極端為2.4-1.7 股息率, 熊市最低為4.4 ,所以我假設當HSI股息率去到2.4 我就將股票變回70%現金水平,30%股票
2.4息率持股30% ,1.7息率持股為20 (我堅持持股) 之後咩都唔理直至股息率去到4.4 就將現金為回100%股票組合
最後資金結餘為:1632513, 本金增長為5637%,每年複合增長13.8%
我覺得最後方案比較岩我,做尼個TEST 我已花左一星期,到整理數據時看有幾點
牛市三期一定會一年內升過50%, 當升過50% 好大機會到頂 ,2000,07年升到70%都有 ,一定要走鬼
我用方案3同2 時 每次熊市低位咁岩都比我買中...又多個熊市指標(不過牛市佢就一本靈一本唔靈)
仲有MPF食水真係幾深每年1% 我10幾萬就1000蚊姐,將來我組合成300萬,你每年抽我3萬會唔會狼左D?
假設假設你起1990-1月1 買入HSI 基金 當時HSI 為2751.6 (PE:10.6 ,息率:4.7),基金1000股為=2751.6 港元
并每月月供1000元
由1900-1月至2011年6月1
恆指由2751去22398 升714% 每年複合增長率為10.29
經過24.11 年(即258個月) 總投入資金為28451
方案1, 每月投入1000元以平均成本法咩都唔做 , 最後資金結餘為616679 本金增長為21.7% 每年複合增長7.1
(原來平均成平法...係咁差....唔係自己計都唔知)
方案2. 用SUPRA 兄 方法 投入資金增長為30% ,取回為保守基金(即現金), 每月1000繼續投入股票基金,增長超過30%就取回,
若回報跌至-30% ,所有現金投入股票基金
結果:慘不忍目睹, 最後資金結餘為511645, 本金增長為1700%,每年複合增長5.7%
方案3:用先前方法將投入資金增長改為50% ,取回為保守基金
最後資金結餘為851058, 本金增長為2900%,每年複合增長9.4%
方案4:用先前方法將投入資金增長改為70% ,取回為保守基金
最後資金結餘為936309, 本金增長為3100%,每年複合增長10.1%
(小弟不建議,過份進取)
方案5. HSI 股息率: 3.3倍或以上 100%持股, 2倍就以下就持股比例為25% =低過左3.3倍0.1% 就減持5.77% 股票
(3.3為20年平均股息率)
最後資金結餘為882516, 本金增長為3000%,每年複合增長9.7%
最後終極方案: 小弟睇過咁多年數據 牛市最極端為2.4-1.7 股息率, 熊市最低為4.4 ,所以我假設當HSI股息率去到2.4 我就將股票變回70%現金水平,30%股票
2.4息率持股30% ,1.7息率持股為20 (我堅持持股) 之後咩都唔理直至股息率去到4.4 就將現金為回100%股票組合
最後資金結餘為:1632513, 本金增長為5637%,每年複合增長13.8%
我覺得最後方案比較岩我,做尼個TEST 我已花左一星期,到整理數據時看有幾點
牛市三期一定會一年內升過50%, 當升過50% 好大機會到頂 ,2000,07年升到70%都有 ,一定要走鬼
我用方案3同2 時 每次熊市低位咁岩都比我買中...又多個熊市指標(不過牛市佢就一本靈一本唔靈)
仲有MPF食水真係幾深每年1% 我10幾萬就1000蚊姐,將來我組合成300萬,你每年抽我3萬會唔會狼左D?
我估今次谷底大約在 16170 上次谷底附近, 形成大雙底 ?
依波浪理論 15781 以上好大支持 , 最劣最多曾氏通路底部 ....